จะบอกได้อย่างไรว่าการลงทุนอย่างยั่งยืนของคุณดีต่อโลกหรือไม่

การลงทุน ‘สิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล’ อธิบาย

โดย ANGELY MERCADO | เผยแพร่ 5 ต.ค. 2564 12:00 น.

สิ่งแวดล้อม

ศาสตร์

ใส่เงินของคุณไว้เบื้องหลังการลงทุนที่คุณเชื่อมั่น Vitaly Taranov บน Unsplash

ในขณะที่วิกฤตสภาพภูมิอากาศยังคงดำเนินต่อไป ธนาคารและนักลงทุนเริ่มคำนึงถึงผลกระทบของวิกฤตที่มีต่อระบบธนาคาร ธนาคารหลายแห่งสูญเสียทรัพย์สินมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์จากภัยคุกคามทางกายภาพของการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศและนโยบายที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา Reuters รายงาน ไม่ต้องพูดถึง อุตสาหกรรมการเงินไม่ได้ไร้

ข้อผิดพลาดเมื่อพูดถึงรอยเท้าของตนเอง 

ธนาคารรายใหญ่หลายสิบแห่งลงทุนหลายล้านล้านดอลลาร์ในการลงทุนเชื้อเพลิงฟอสซิลที่มีความเสี่ยงในช่วงห้าปีหลังข้อตกลงปารีส อย่างไรก็ตาม ธุรกิจขนาดใหญ่ ธนาคาร และมหาวิทยาลัยต่างๆ กำลังเริ่มที่จะเลิกกิจการจากเชื้อเพลิงฟอสซิลและอุตสาหกรรมที่ปล่อยคาร์บอนสูง

แต่มีอีกวิธีหนึ่งสำหรับบริษัทและสถาบันในการปฏิบัติตามมาตรฐานที่ยั่งยืนมากขึ้นโดยนำเงินเข้าระบบแทนที่จะนำออกมาใช้ นั่นคือ ESG คำศัพท์ที่ฉวัดเฉวียนหมายถึง “สิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล” และเป็นชุดของมาตรฐานสำหรับการดำเนินงานของบริษัทที่ใช้ในการคัดกรองการลงทุนที่มีศักยภาพ สำหรับนักลงทุนรายบุคคล ESG ทั่วไปอาจดูเหมือนการเปิดบัญชีนายหน้าออนไลน์และตรวจสอบการตั้งค่าสำหรับพอร์ตโฟลิโอที่มีความเสี่ยงต่ำและมีความรับผิดชอบต่อสังคมสูง สำหรับบริษัทหรือสถาบัน หมายถึงการวาง “ทุนในองค์กรที่กำกับดูแลและดำเนินการในเชิงรุกอย่างมีจริยธรรมและยั่งยืน” ตาม Nasdaq

Etienne Cadestin ผู้ก่อตั้งและซีอีโอของ Longevity Partners ซึ่งเป็นบริษัทที่ปรึกษาด้านสิ่งแวดล้อมซึ่งตั้งอยู่ในสหราชอาณาจักร เรียก ESGs ว่า “การดูแลทำความสะอาด” สำหรับบริษัทที่มีความกังวลเกี่ยวกับผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมและการจัดการความเสี่ยงสำหรับธุรกิจ

[ที่เกี่ยวข้อง: วิธีค้นหาธนาคารที่แบ่งปันความมุ่งมั่นของคุณต่อสิ่งแวดล้อม]

“การลงทุน ESG ถือเป็นสินทรัพย์แยกต่างหาก แต่ไม่ควรเป็นเช่นนั้น” Cadestin ให้เหตุผล “ควรรวม ESG ไว้ในวิธีดำเนินการของทุกธุรกิจ … เป็นแนวปฏิบัติที่ดีที่สุด มันคือทั้งหมดที่เกี่ยวกับการดำเนินธุรกิจที่รับผิดชอบ”

เขามีความหวังเกี่ยวกับการใช้ ESG ในการลงทุนในปัจจุบันและอนาคต และรู้สึกตื่นเต้นที่จะได้เห็นธุรกิจต่างๆ พูดคุยกันเรื่องการลงทุนอย่างมีความรับผิดชอบได้อย่างรวดเร็วเพียงใด บริษัทต่างๆ อย่างเช่นบริษัทของเขา ตลอดจนบริษัทที่ปรึกษาที่มีชื่อเสียงอย่าง Deloitte และ McKinsey & Company ได้ออกจากการสนทนาเหล่านั้นเพื่อเป็นแนวทางให้ผู้อื่นในการลงทุนที่ยั่งยืนและมีความรับผิดชอบ

Cadestin เริ่มอาชีพของเขาในปี 2009 โดยทำงานที่โครงการสิ่งแวดล้อมแห่งสหประชาชาติในการสร้างเศรษฐกิจสีเขียว ซึ่งเป็นสิ่งที่ไม่เคยได้ยินมาก่อนในขณะนั้น เขาอธิบาย เศรษฐกิจสีเขียวคือ “คาร์บอนต่ำ ใช้ทรัพยากรอย่างคุ้มค่า และรวมสังคม” และการเติบโตในระบบเศรษฐกิจนี้ได้รับแรงผลักดันจากการลด

มลภาวะและการลงทุนด้านพลังงานที่ยั่งยืน เขากล่าว

“การเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศกำลังเร่งตัวขึ้น และความเสี่ยงทางกายภาพที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศเป็นเรื่องจริง และเราเห็นมันทุกวัน เราเคยเห็นน้ำท่วมในเยอรมนี ไฟไหม้ทุกที่” เขากล่าว “ในช่วงสองปีที่ผ่านมา ฉันคิดว่ามีสติสัมปชัญญะเกิดขึ้นมากมาย”

Rebecca Greenan รองประธานอาวุโสฝ่ายการเงินและการดำเนินงานของบริษัทซอฟต์แวร์ Crux OCM กล่าวว่า ESG มีการใช้กันอย่างแพร่หลายในอุตสาหกรรมต่างๆ เพื่อให้เกิดความโปร่งใสมากขึ้นเกี่ยวกับผลกระทบของการลงทุนหรือผลิตภัณฑ์ของตน

“(ESG) เป็นหลักการสำคัญสามประการในการวัดความยั่งยืนและผลกระทบทางสังคมของบริษัท” เธอกล่าว “ด้วยการวิเคราะห์ว่าบริษัทมีส่วนช่วยในการพัฒนาที่ยั่งยืนอย่างไร เราสามารถกำหนดประสิทธิภาพทางการเงินของบริษัทนั้นในอนาคตได้ดีขึ้น”

[ที่เกี่ยวข้อง: บัญชีเกษียณของคุณสามารถช่วยปกป้องโลกได้เช่นกัน]

Greenan ยังอธิบายด้วยว่า ESG เป็นพาหนะสำหรับบริษัทต่างๆ ในการปรับให้เข้ากับค่านิยมของผู้ถือหุ้น แต่ที่นั่น เช่นเดียวกับการเคลื่อนไหว “ความยั่งยืน” หลายๆ ครั้ง มีความกังวลว่า ESG จะกลายเป็นอีกวิธีหนึ่งสำหรับบริษัทต่างๆ ในการทำความสะอาดแนวทางปฏิบัติที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม ตามรายงานจาก MarketWatch “ด้วยการเพิ่มขึ้นของความสนใจของผู้บริโภคและนักลงทุนใน ESG ทำให้เกิดการล้างสีเขียวเพิ่มขึ้น” Greenan กล่าวว่านักลงทุนควรจับตาดูว่าบริษัทมีความโปร่งใสเพียงใดเกี่ยวกับเงินทุนของพวกเขา

“โปรแกรม ESG ของแท้นั้นรวมถึงการไปที่ซัพพลายเชนของคุณและเพิ่มทุกๆ ตัวชี้วัดเพื่อให้แน่ใจว่าจะบรรลุเป้าหมาย ESG” เธอกล่าว “[An] ESG มีศักยภาพที่จะสัมผัสทุก ๆ ด้านและแผนกของบริษัท ตั้งแต่โครงสร้างพื้นฐานที่พวกเขากำลังสร้าง ไปจนถึงการปฏิบัติงานภาคสนาม การขนส่ง ไปจนถึงระบบภายในและวัฒนธรรมองค์กร เมื่อคุณสามารถถามพนักงานระดับใดก็ได้ในบริษัทว่าบริษัทกำลังทำอะไรเพื่อบรรลุกลยุทธ์ ESG ของพวกเขา และพวกเขาสามารถหาคำตอบได้ แสดงว่าคุณมีโปรแกรม ESG ของแท้”

เธออธิบายว่าหากผู้มีโอกาสเป็นนักลงทุนหรือลูกค้าต้องการให้แน่ใจว่าบริษัทที่พวกเขาสนใจไม่ใช่แค่การล้างพิษ พวกเขาควรตรวจสอบให้แน่ใจว่า ESG ของบริษัทมีความโปร่งใสเกี่ยวกับตัวชี้วัดที่ใช้ในการวัดผลกระทบ

“เมื่อค่าตอบแทนผูกติดอยู่กับตัวชี้วัด ESG กับการตรวจสอบโดยบุคคลที่สาม บริษัทกำลังแสดงให้เห็นว่าพวกเขาจริงจังกับการนำกลยุทธ์ ESG ไปปฏิบัติ” เธอกล่าว